ETF 장기투자 단점을 검색하며 진입을 망설이시나요. 원금 손실이나 지루함 따위가 아닌, 투자자가 반드시 마주하게 될 진짜 심리적 장벽과 이를 극복하고 시장을 이기는 현실적인 방법을 제시합니다.
검색창에 ETF 장기투자 단점을 입력하신 분들이라면 아마도 마음 한구석에 불안감이 자리 잡고 있기 때문일 겁니다.
검색 결과를 보면 원금이 보장되지 않는다거나 수익률이 너무 지루하다는 이야기, 혹은 추적 오차가 발생할 수 있다는 뻔한 내용들이 주를 이룹니다.
심지어 커뮤니티에서는 미국 시장이 정체되거나 패권을 잃으면 어떻게 하느냐는 막연한 공포를 나누기도 하죠.
하지만 명확히 말씀드립니다. 사실 인터넷에 떠도는 그런 단점들은 진짜 리스크가 아닙니다.
저는 오늘, 왜 수많은 고수들이 지수 투자를 권장하는지, 그리고 당신이 지금 당장 버려야 할 진짜 단점이 무엇인지 데이터와 논리로 설명하고자 합니다.
이 글을 끝까지 읽으신다면 주식 시장을 바라보는 완전히 새로운 관점을 얻게 될 것이라 생각합니다.
ETF 장기투자 단점, 우월감을 증명할 수 없다.
ETF 장기투자의 가장 치명적인 단점은 아이러니하게도 재미가 없다는 점입니다. 더 정확히 말하면 투자자의 지적 허영심, 즉 우월감을 채워주지 못합니다.
사람은 지식이 조금만 쌓이면 자신의 능력을 과대평가하는 경향이 있습니다.
주식 관련 서적을 몇 권 읽고 유튜브 영상을 몇 개 본 뒤 스스로를 워런 버핏이나 피터 린치와 동급으로 착각하곤 하죠.
심지어 선무당이 사람 잡는다고, 분석을 통해 시장을 이길 수 있다고 믿거나 ETF는 겁쟁이나 하는 투자라고 폄하하기도 합니다.
하지만 꿈 깨십시오.
역사적 데이터를 보면 개인이 개별 기업을 분석해 장기적으로 시장 평균인 지수를 이길 확률은 극히 희박하다는 것이 증명됐습니다.
심지어 월가의 유능한 펀드매니저들조차 지난 20년간 약 90퍼센트 이상이 S&P500 지수 수익률을 이기지 못했다는 것이 SPIVA 리포트를 통해 증명되었습니다.
그런데도 왜 사람들은 ETF를 거부하고 개별 종목에 뛰어들까요. 그것은 수익 때문이 아니라 안정감과 우월감 때문이라 생각합니다.
내가 분석한 기업에 투자하면, 뭔가 깨어있는 지식인이 된 것 같고 남들보다 우월해진 듯한 도파민을 얻게 되니까요.
개별 기업 투자는 거시 경제(대양) 앞에서 기업 분석(작은 파도) 하나를 타는 행위일 뿐입니다.
내 분석이 아무리 완벽해도 시장 전체(대양)가 무너지면 기업 주가(너울)는 처참하게 사라집니다.
굳이 불에 손을 넣어봐야 뜨거운 줄 아는 사람이 될 필요는 없으며, 우월감이라는 재미를 위해 자산을 수업료로 지불할 필요도 없습니다.
시장을 이기지 못하는 나의 분석보다 시장 그 자체에 올라타는 것이 훨씬 현명한 선택입니다.
10만원으로 최고의 인재들을 고용하다
ETF 장기투자의 단점으로 흔히 거론되는 것이 수수료, 즉 운용보수입니다. 매년 꼬박꼬박 내 돈을 떼어가는 것이 아깝다는 논리죠.
하지만 이 역시 관점을 바꾸면 엄청난 장점이 됩니다.
S&P500이나 나스닥 지수 추종 ETF의 수수료는 연 0.1퍼센트 내외입니다. 1억 원을 투자해도 1년치 비용은 10만 원에 불과하죠.
이 10만 원이 아깝다고 생각하십니까?
우리는 이 수수료로 월가 최상급 펀드매니저들 고용한 것과 다름 없습니다. 왜냐면 결국 ‘지수’라는 것은, 모든 개인, 기관 투자자들의 ‘평균’이니까요.
기관 투자자의 수익이 개인보다 훨씬 높은 것을 고려하면, 우리는 고작 10만 원으로 월가 펀드매니저들의 평균에 달하는 수익을 낼 수 있다는 말과 같습니다.
여기에 만약 시장을 이기기 위해 레버리지 ETF를 쓴다고 가정해 보겠습니다.
운용 보수와 스왑 이자를 합치면 연 5퍼센트 정도의 비용이 발생할 수 있습니다. 1억 원 투자 시 연 500만 원이죠.
비싸 보일 수 있지만 절대 그렇지 않습니다. 레버리지 종목을 50%만 담으면 250만 원입니다.
우리는 이 돈으로 아무런 시간과 노력을 들이지 않고도 월가 최고의 금융 공학 전문가들이 설계한 시스템을 활용해 시장보다 높은 수익률을 거둘 수 있습니다.
심지어 이 비용은 매일 자산 가격에 녹아들어 가기 때문에 ‘납부’라는 심리적 부담감도 없습니다.
시장을 이기는 현금 리밸런싱
그래도 지수 투자는 너무 심심하고, 부자가 되기엔 느리지 않으냐고 반문하실 수 있습니다.
맞습니다. 단순히 지수만 사 모으는 것은 지루할 수 있습니다.
그래서 우리는 개별 기업 분석에 쏟을 에너지를 거시 경제 흐름 파악에 쓰고, 이를 바탕으로 지수 추종 레버리지와 현금 비중 조절 전략을 구사해야 합니다.
이 전략의 핵심은 시장의 변동성을 현금으로 방어하는 것입니다.
시장이 과열되어 비쌀 때는 레버리지 주식을 일부 매도하여 현금을 확보하고, 시장이 공포에 질려 있을 땐, 현금으로 레버리지 주식을 저가에 매수합니다.
대체 불가능한 국가의 지수에 투자하는 것은, 확실한 우상향 자산에 대한 저점 매수가 됩니다.
이 원칙만 지킨다면 리스크는 통제하면서 시장 수익률을 압도하는 성과를 낼 수 있습니다.
자세한 레버리지 ETF 투자 방법이 궁금하시다면 클릭해주세요.
현실을 직시하는 것이 성공 투자의 시작입니다
인터넷에 지수 ETF 단점을 검색하며 머뭇거리는 시간에, 누군가는 이미 흐름에 올라타 자산을 불리고 있습니다.
내 능력을 과대 평가해 대양에 삼켜지는 너울이 되겠습니까? 아니면 대양의 흐름에 자산을 맡기겠습니까?
선택은 명확합니다. 안정감과 재미를 위해 돈을 잃는 투자가 아니라 지루하더라도 확실하게 돈을 버는 투자를 시작하시기 바랍니다.
이상 데이터쌤이었습니다. 읽어주셔서 감사합니다.
[면책 조항]
본 포스팅은 투자에 대한 인사이트를 제공하기 위해 작성되었으며, 투자의 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있습니다. 과거의 데이터가 미래의 수익을 보장하지 않습니다.
[함께 읽으면 좋은 글]
